近幾年，人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等新興技術(shù)的新趨勢(shì)和新機(jī)遇正積極影響著時(shí)代發(fā)展，創(chuàng)新科技的浪潮正奔涌向前。然而，在充滿變革的階段，新興事物總伴隨著挑戰(zhàn)，虛擬資產(chǎn)犯罪的高發(fā)性和隱蔽性也引發(fā)了社會(huì)的廣泛關(guān)注。

前不久，成都市公安局公布了一起特大地下錢(qián)莊案的偵破過(guò)程，犯罪團(tuán)伙利用虛擬資產(chǎn)USDT進(jìn)行非法提供買(mǎi)賣(mài)外匯業(yè)務(wù)，涉案金額高達(dá)138億元，嚴(yán)重危害國(guó)家外匯安全和金融安全。央視也在今年報(bào)道，北京警方破獲了涉案超過(guò)20億元的虛擬資產(chǎn)連環(huán)案件，共涉及北京、上海、浙江等15個(gè)省市。該案犯罪手段隱蔽多樣，利用虛擬資產(chǎn)的匿名性、跨境性，從暗網(wǎng)交易到非法買(mǎi)賣(mài)外匯，錯(cuò)綜復(fù)雜。

從海內(nèi)外多起高涉案金額案件可見(jiàn)，利用虛擬資產(chǎn)的新型犯罪手段正日益猖獗，給個(gè)人、企業(yè)乃至國(guó)家?guī)?lái)了嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失和安全威脅。

虛擬資產(chǎn)犯罪態(tài)勢(shì)逐漸清晰

根據(jù)歐科云鏈研究院公開(kāi)的數(shù)據(jù)顯示，全球因虛擬資產(chǎn)犯罪造成的經(jīng)濟(jì)損失呈現(xiàn)出明顯的上升趨勢(shì)。2017年的損失金額為49億美元，而到了2022年，這一數(shù)字激增至396億美元，五年間增長(zhǎng)了800%。

據(jù)了解，最常見(jiàn)的四種虛擬資產(chǎn)犯罪形式是洗錢(qián)、詐騙、傳銷(xiāo)和賭博。其中，54.72%的虛擬資產(chǎn)犯罪與洗錢(qián)相關(guān)，僅2022年全球就有超73.3億美元的虛擬資產(chǎn)涉嫌洗錢(qián)活動(dòng)。但洗錢(qián)究其根本屬于下游犯罪，無(wú)法獨(dú)立于其所服務(wù)的上游犯罪而存在。虛擬資產(chǎn)洗錢(qián)犯罪所服務(wù)的上游犯罪具有明顯的集中性，大約九成為傳銷(xiāo)詐騙類(lèi)和賭博類(lèi)案件。其中，虛擬資產(chǎn)詐騙、傳銷(xiāo)和賭博都更加針對(duì)個(gè)人投資者，且由于作案手法專(zhuān)業(yè)和犯罪活動(dòng)隱蔽，普通投資者往往很難發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。

圖片：虛擬資產(chǎn)犯罪類(lèi)型分布

對(duì)此，北京大成律師事務(wù)所高級(jí)合伙人肖颯表示，國(guó)內(nèi)目前處理虛擬資產(chǎn)相關(guān)案件時(shí)較難的是取證問(wèn)題。當(dāng)個(gè)人用戶(hù)的虛擬資產(chǎn)被盜，資金有可能通過(guò)跨鏈、混幣器等方式被快速轉(zhuǎn)移，這時(shí)候就需要有專(zhuān)業(yè)的公司或工具幫助追蹤，收集電子存證，后續(xù)的法律分析工作才能順利進(jìn)行。

各界助推數(shù)字資產(chǎn)安全新動(dòng)向

為了應(yīng)對(duì)虛擬資產(chǎn)犯罪帶來(lái)的挑戰(zhàn)，社會(huì)各界也在積極探索鏈上數(shù)據(jù)安全、個(gè)人資產(chǎn)安全治理的新路徑。公檢法部門(mén)在加強(qiáng)監(jiān)管的同時(shí)，鼓勵(lì)企業(yè)加強(qiáng)技術(shù)研發(fā)和應(yīng)用。同時(shí)，政府還加強(qiáng)與國(guó)際社會(huì)的合作，共同打擊跨國(guó)虛擬資產(chǎn)犯罪。

企業(yè)方面，越來(lái)越多的企業(yè)開(kāi)始重視數(shù)據(jù)安全和隱私保護(hù)。國(guó)內(nèi)以歐科云鏈為代表的Web3鏈上數(shù)據(jù)服務(wù)商也逐步對(duì)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行迭代，不斷加強(qiáng)鏈上數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)化處置能力。歐科云鏈研究院資深研究員蔣照生解釋道，鏈上數(shù)據(jù)工具可以服務(wù)于行業(yè)中各個(gè)角色，除了在案件分析時(shí)可以快速進(jìn)行地址和交易整合式分析以及對(duì)涉案資金鏈路智能化追蹤，在個(gè)人接觸虛擬資產(chǎn)時(shí)就能有效幫助態(tài)勢(shì)感知和智能分析。

隨著虛擬資產(chǎn)犯罪形式和手段的不斷迭代，歐科云鏈目前在區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)分析技術(shù)、區(qū)塊鏈電子數(shù)據(jù)取證技術(shù)、跨鏈橋和混幣器數(shù)據(jù)追蹤技術(shù)、智能合約審計(jì)技術(shù)等方面都取得了積極進(jìn)展。

以區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)分析技術(shù)為例。歐科云鏈目前提供的虛擬資產(chǎn)犯罪相關(guān)的鏈上數(shù)據(jù)分析更側(cè)重于資產(chǎn)流向穿透、地址關(guān)系網(wǎng)絡(luò)、交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警等維度，可以對(duì)虛擬資產(chǎn)交易記錄進(jìn)行分析，識(shí)別可疑的交易及地址信息，再通過(guò)數(shù)據(jù)挖掘和聚類(lèi)分析實(shí)現(xiàn)可疑交易與地址的多層級(jí)穿透和趨勢(shì)分析，同時(shí)借助機(jī)器學(xué)習(xí)、深度學(xué)習(xí)等技術(shù)提高分析準(zhǔn)確性和可解析性，從而提高區(qū)塊鏈交易與地址分析與追蹤的效率和成功率。

來(lái)源：歐科云鏈研究院《全球虛擬貨幣犯罪態(tài)勢(shì)及安全治理白皮書(shū)》

此外，社會(huì)各界也在加大宣傳和教育力度，提高公眾對(duì)虛擬資產(chǎn)犯罪的認(rèn)識(shí)和防范意識(shí)。全國(guó)反欺詐宣傳日的到來(lái)再次敲響警鐘，提醒社會(huì)需加強(qiáng)監(jiān)管、技術(shù)創(chuàng)新和國(guó)際合作，共同應(yīng)對(duì)虛擬資產(chǎn)犯罪帶來(lái)的挑戰(zhàn)，確保全球金融秩序的穩(wěn)定和安全。